Национальный банк Беларуси постановлением №453 утвердил признаки несанкционированных операций по переводу денежных средств. Документ опубликован на Национальном правовом интернет-портале и вступит в силу 1 марта 2024 года.
Решение принято в целях противодействия мошенникам. Ранее был принят указ №269, предусматривающий возможность приостанавливать выполнение операций, имеющих признаки несанкционированного перевода средств. Сейчас Нацбанк эти признаки официально утвердил.
Среди признаков:
- несоответствие параметров платежа параметрам обычных переводов пользователя. К этим параметрам относится время, место инициирования платежа, платежное устройство или сервис, с помощью которого производится платеж, технические параметры устройства, сумма платежа, периодичность платежей, получатель средств;
- совпадение информации о получателе средств с информацией из автоматизированной системы обработки инцидентов Национального банка;
- совпадение информации о технических параметрах устройства, использовавшегося для доступа к автоматизированной системе, с информацией об устройствах, содержащейся в автоматизированной системе обработки инцидентов Национального банка.
Обнаружив подозрительную операцию, финансовая организация сможет приостановить ее выполнение на срок до двух суток и сообщить об этом пользователю. Получив от него подтверждение, что именно он инициировал перевод, операция будет выполнена. Финансовая организация должна будет сама утвердить порядок подтверждения перевода пользователем платежной услуги.
Если подтверждения не будет (в том числе из-за отсутствия технических возможностей это сделать), то нетипичный перевод не пройдет.
Глеб Нержин / Авер belsat.eu
